Como trocar opções em opçõesxpress

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OAP 056: Top 7 Dicas ao negociar opções em uma conta IRA.

Com mais de 32k operadores de opções em nosso programa agora, posso dizer-lhe honestamente que eu vi apenas tantas contas IRA de 7 figuras como eu tenho contas de margem de 7 dígitos nos últimos oito anos. Muitos novos comerciantes pensam que as opções de negociação em uma conta IRA limitam sua capacidade de ganhar dinheiro e gerar renda. Eles ouvem histórias sobre todos os corretores de "restrições" colocados em novas contas que impedem que você faça negociações de alta probabilidade e saia antes de realmente aprender a trabalhar no sistema.

Mas a negociação em uma conta IRA versus uma margem tradicional faz ou quebra comerciantes bem-sucedidos? Dada todas as vantagens fiscais favoráveis que uma conta do IRA tem, seria imprurante escrevê-las à medida que você inicia ou continua suas opções de negociação de carreira. No entanto, é o que a maioria dos comerciantes fazem. Eles assumem cegamente que as contas de margem oferecem a melhor oportunidade de ganhar dinheiro. E, embora os corretores restrinjam certas atividades por lei, a realidade é que usar sua conta IRA para negociação de opções pode ser extremamente benéfico.

No show de hoje, vou rolar minhas dicas Top 7 para os comerciantes do IRA para ajudá-lo a alavancar o seu IRA para negociar opções. Além disso, vou apresentar exemplos de como você pode converter as estratégias de opções indefinidas ou nulas que normalmente negociamos como parte dos nossos níveis de membros PRO e ELITE em suas homólogas "aprovadas pelo IRA". Apreciar!

Pontos principais da mostra de hoje:

A capacidade de negociar no seu IRA é realmente excelente e dá-lhe uma grande alavancagem no futuro para aumentar a sua conta - troque um pouco diferente do que as contas de margem regulares. As contas da IRA são diferidas de impostos sobre ganhos de capital e dividendos, mas têm restrições sobre quanto dinheiro você pode fazer e quanto você pode colocar na sua conta IRA. Tudo o que você pode fazer em uma conta de margem, você pode fazer como uma contrapartida definida pelo risco em uma conta IRA - converter estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco para que elas sejam permitidas. Você não pode emprestar ou negociar na margem com sua conta IRA, no entanto, você pode fazer essas negociações em bases garantidas em dinheiro em alguns casos. Ao negociar em uma conta IRA, tudo deve ser definido pelo risco ou seguro em dinheiro, então você pode ir acima desse limite, se necessário, compensando o fato de que você não pode fazer estratégias nulas. Uma das principais restrições em uma conta IRA é que você não pode vender ações curtas, mas pode negociar ETFs que são títulos duplos ou ultra-curtos - podem ter uma exposição curta através desses ET inversos. Ao vender opções desnudas, você precisa garantir que elas sejam garantidas por caixa ou ações subjacentes e patrimônio - quanto maior o preço das ações, mais dinheiro será necessário. Você tem a capacidade de abrir vários IRAs para você e sua família - pode ser intrincado para gerenciar, mas os benefícios superam os investimentos alternativos.

TOP 7 Dicas da Conta IRA:

1. Aproveite suas contas IRA o máximo possível.

Contribua tanto dinheiro quanto possível a cada ano, financiando-os em pedaços e intervalos ao longo de sua vida.

2. Esteja ciente das suas restrições específicas do corretor.

Alguns corretores têm restrições difíceis do que você pode e não podem negociar em sua conta do IRA, o que impede muitas vendas curtas, uso de margem, colocação e chamadas desnudas, etcétera.

Etrade e optionsXpress, ou Fidelity, não permitem que você negocie futuros em sua conta IRA. Interactive Brokers e TD Ameritrade têm capacidade limitada para negociar futuros e opções. optionsXpress não permite spreads de calendário em índices liquidados em dinheiro. O Schwab não permite que nenhuma opção se espalha. Think ou Swim tem diferentes níveis de aprovação e processos de nível que você precisa passar para obter aprovação para negociar diferentes estratégias [Episódio 48].

3. Use um pouco mais de capital com suas contas IRA.

Deve alocar até 50-60% do capital próprio em sua conta na negociação, se possível, e deixar 40-50% em dinheiro, caso o mercado fique louco e a margem se expanda. 25-30% da sua conta realizada em dinheiro o tempo todo é um bom ponto de partida para onde você deve estar - pode trocar mais com uma conta IRA.

Se você trocasse um estrangulamento ou straddle nua em uma conta de margem, você assumiria um prêmio mais alto e manteria mais seu dinheiro em dinheiro / margem para cobrir esse comércio. Em uma conta IRA, você pode converter um strangle ou straddle em uma borboleta de ferro ou um condor de ferro, tornando-o definido pelo risco, permitindo que você troque mais alguns contratos.

4. Negociar ETFs inversos quando você não conseguir estoque curto.

Quer ter cuidado de entender como eles funcionam e como eles são preços - há um pouco de arrasto negativo que acontece com o ETFS [Episódio 27: Arrastar Negativo].

O TBT é um ETF de obrigações inversas, então, quando os preços dos títulos diminuem, os preços do TBT aumentam.

5. Pode vender opções desnudas, desde que sejam garantidas em dinheiro.

Uma chamada coberta [Episódio 53] - demonstra como você pode vencer o mercado apenas fazendo chamadas cobertas, e você pode fazer aqueles em sua conta IRA, desde que seja garantido pelos compartilhamentos subjacentes que você possui. Também pode fazer uma opção de venda nua sem qualquer ação, desde que você esteja garantindo essa opção em dinheiro. Significado, se você vende uma opção de compra nua para estoque em uma greve de US $ 15, isso pressupõe que você poderá comprar essa ação, 100 ações em US $ 15. Então você precisa ter US $ 1.500 em dinheiro para garantir essa posição.

Aberto do IRA do cotidiano, negócios IRA / SEP-IRA, um IRA para seus filhos, e obter níveis de aprovação de negociação de opções para todos esses.

7. Converta todas as estratégias em sua contraparte definida pelo risco.

Pode tirar um estrangulamento e convertê-lo em um condor de ferro, pode pegar um estrondo e convertê-lo em uma borboleta de ferro, pode fazer uma pequena chamada / colocar nua e convertê-la em um spread de crédito.

[Download GRATUITO] Podcast Show Notas e Transcrição PDF: Não há tempo para ler as notas do show agora? Nós tornamos incrivelmente fácil para você economizar tempo, dando-lhe acesso instantâneo à versão digital completa do show de hoje. Clique aqui para baixar sua cópia GRATUITA?

Cursos gratuitos de troca de opções:

Opções de Basics [20 Vídeos]: Se você é um comerciante completamente novo ou um comerciante experiente, você ainda precisará dominar os conceitos básicos. O objetivo desta seção é ajudar a estabelecer as bases para sua educação com algumas lições simples, porém importantes, em torno das opções. Encontrando & amp; Colocando Negociações [26 Vídeos]: A negociação de opções bem-sucedidas é 100% dependente da sua capacidade de encontrar e inserir trades que lhe dão uma "vantagem" no mercado. Este módulo ajuda a ensinar-lhe como verificar corretamente e selecionar as melhores estratégias para executar trocas de opções mais inteligentes a cada dia. Preço & amp; Volatilidade [12 Vídeos]: Este módulo inclui lições sobre dominância da volatilidade implícita e preços premium para estratégias específicas. Também analisaremos a relatividade IV e os percentis, que o ajudam a determinar a melhor estratégia a ser usada para cada configuração de mercado possível. Estratégias de opções neutras [7 Vídeos]: A beleza das opções é que você pode negociar o mercado dentro de um alcance neutro, tanto para cima como para baixo. Você aprenderá a amar os mercados encalhados e paralelos por causa da oportunidade de construir estratégias não-direcionais que lucram se o estoque sobe, para baixo ou para nada. Estratégias de Opções Altas (12 Vídeos): Naturalmente, todos querem ganhar dinheiro quando o mercado está indo mais alto. Neste módulo, mostraremos como criar estratégias específicas que lucram com os mercados de tendências, incluindo estratégias IV baixas, como calendários, diagonais, chamadas cobertas e spreads de débito direto. Opções Expiração & amp; Atribuição [11 Vídeos]: Nosso objetivo é garantir que você compreenda a logística de como cada processo funciona e as partes envolvidas. Se você não se sentir confiante nos processos de expiração ou tiver dúvidas que você simplesmente não consegue responder, esta seção irá ajudá-lo. Gerenciamento de portfólio [16 Vídeos]: quando digo "gerenciamento de portfólio", algumas pessoas assumem automaticamente que você precisa de um Mestre do MIT para entender o conceito e as estratégias - não é o caso. E neste módulo, você verá por que gerenciar suas opções de negociação de risco é realmente bastante simples. Ajustes de Comércio / Hedges [15 Vídeos]: neste módulo popular, daremos exemplos concretos de como você pode proteger diferentes estratégias de opções para reduzir perdas potenciais e dar-se uma oportunidade de lucrar se as coisas se virarem. Além disso, nós o ajudaremos a criar um sistema de alerta para economizar tempo e torná-lo mais automático. Negociação profissional [14 Vídeos]: Honestamente, este módulo não é apenas para comerciantes profissionais; É para qualquer pessoa que quer ter eventualmente substituir algumas (ou todas) suas receitas mensais. Porque a realidade é que a mentalidade é tudo se você realmente quer ganhar uma vida trocando opções.

Guias de PDF e amp; Lista de verificação:

The Ultimate Options Strategy Guide [90 Páginas]: Nosso livro de PDF mais popular com páginas detalhadas de estratégias de opções categorizadas pela direção do mercado. Leia o guia inteiro em menos de 15 minutos e tenha sempre para referência. Guia de negociação de ganhos [33 Páginas]: o melhor guia para negociações de ganhos, incluindo as melhores coisas a serem observadas ao jogar esses eventos de volatilidade de um dia, cálculos de movimentos esperados, melhores estratégias para usar, ajustes, etc. Posição de percentual de volatilidade implícita (IV) [3 Páginas]: Uma ferramenta visual legal e simples para ajudá-lo a entender como devemos negociar com base na classificação IV atual de qualquer estoque específico e as melhores estratégias para cada seção bloqueada de IV. Guia de tamanho comercial e amp; Alocação [8 Páginas]: Ajudando você a descobrir exatamente como calcular o novo tamanho da posição, bem como quanto você deve alocar em cada posição com base no saldo global da carteira. Quando sair / Gerenciar Negociações [7 Páginas]: Fracionada pela estratégia de opções, daremos diretrizes concretas sobre os melhores pontos de saída e preços para cada tipo de comércio para maximizar sua taxa de ganhos e lucros a longo prazo. Lista de Verificação de Entrada de Comércio em 7 Passos [10 Páginas]: Nossas 7 melhores coisas, você deve verificar duas vezes antes de inserir sua próxima negociação. Esta lista de verificação rápida ajudará a mantê-lo fora de forma prejudicial, certificando-se de fazer entradas mais inteligentes.

Real-Money, LIVE Trading:

IWM Iron Butterfly (Closing Trade): Sair deste comércio de opções de borracha de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes do vencimento no pico do nosso spread. CMG Iron Condor (Open Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) enquanto caminhava pelo processo de entrar em um novo comércio de condores de ferro no estoque da CMG. Dentro, você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): tirou cerca de US $ 150 desta pequena APC estrangulando o comércio mesmo depois que o estoque se moveu completamente contra a nossa curta greve de chamadas neste mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e porque IV caiu, o valor dessa propagação caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. IYR Call Credit Spread (Adjusting Trade): Este ajuste é bom por 2 razões. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a se mover mais alto. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para que o estoque caia de volta para a nossa nova janela de lucros. XHB Straddle (Closing Trade): conseguimos cobrar um lucro de US $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB straddle com o direito de negociação de ações no meio do nosso intervalo esperado. Calendário de chamadas da AAPL (comércio de abertura): olhe nos bastidores à medida que use o nosso novo software de lista de vigilância para filtrar rapidamente e encontre esse comércio de propaganda do calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui gravei minha tela de negociação ao vivo (e a conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de pensamento que costumávamos fazer um ajuste ao meu curto estrangulamento atual no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Comércio de abertura): Com o alto IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para a venda de opção premium. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro que negociamos no IBB por um lucro de US $ 142. No interior, você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.

Obrigado por ouvir!

Estou humilde que você tirou o tempo do seu dia para ouvir o nosso show, e nunca aceito isso. Se você tiver alguma sugestão, sugestão ou comentário sobre esse episódio ou tópicos que você gostaria de me ouvir, apenas adicione seus pensamentos abaixo na seção de comentários.

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opçõesXpress & raquo; Stocks, Opções e amp; Futuros.

Algumas das nossas mais populares ferramentas de negociação.

Quando você está procurando seu próximo grande investimento, você precisa de poderosas ferramentas de negociação on-line para ajudá-lo a cortar a desordem. Nós podemos ajudá-lo a transformar idéias em trades e verifique como.

Ferramentas de Plataforma.

Comércio virtual.

Prática de negociação com uma conta comercial gratuita de US $ 25.000. O Comércio Virtual permite que você use telas de conta de opçõesXpress, ferramentas de negociação e recursos para ajudá-lo a ganhar experiência e testar estratégias comerciais sem colocar dinheiro na linha. Trade Stocks, Options, Futures e mais em uma conta de comércio virtual livre de risco.

Ferramentas de Execução.

Walk Limit & # 174; 1.

Elimine o processo demorado de modificar manualmente ordens espalhadas. Walk Limit irá atualizar automaticamente seu pedido para tentar obter o preço mais favorável.

Ferramentas de Ideia.

Hub Idea & # 0174; 2.

O Idea Hub é uma ferramenta poderosa que ajuda os clientes a navegar nas ideias de troca de opções. Os clientes podem pesquisar por idéias Bullish / Bearish / Neutral com foco em Volatilidade, Ganhos e geração de renda.

Ferramentas de Ideia.

Padrões de Negociação.

Os Padrões de Negociação tornam a sua próxima ideia de negociação fácil, fornecendo informações sobre o que o mercado está negociando. Além de mostrar trades subjacentes populares, os padrões de negociação também exibem os principais negócios de opções de hoje. Dar testes de negociação a tentar. Quem sabe, sua próxima grande idéia comercial pode vir de outro comerciante de mentalidade semelhante.

Ferramentas de gráficos.

Gráficos de transmissão.

Simplesmente, os Gráficos de transmissão fornecem a imagem mais completa, atualizada e detalhada do mercado. Os Gráficos de transmissão permitem que você personalize sua visão do mercado com mais de 100 estudos técnicos diferentes e, em seguida, salve suas configurações personalizadas para uso futuro.

Ferramentas de pesquisa.

Nossas cadeias de opções fáceis de usar permitem que você veja as cotações em tempo real para cada perna de praticamente todas as estratégias de opções, determine o valor intrínseco e de tempo de uma opção, crie spreads complexos e coloque trades com apenas um clique.

Ferramentas de Execução.

Bilhete comercial All-In-One.

O bilhete comercial All-In-One facilita a colocação de opções avançadas de opções, ações e futuros em qualquer lugar.

Bilhete comercial All-In-One.

Ferramentas de risco.

Calculadora de comércio e probabilidade.

Use a Calculadora de Comércio e Probabilidade para avaliar sua estratégia antes de colocar uma troca. Execute análises detalhadas do que-se ao personalizar a data de validade das opções, o montante do investimento e a volatilidade. Descobrir o risco / recompensa de ações e ETFs, Opções, Futuros e opções de Futuros.

Calculadora de comércio e probabilidade.

Ferramentas de gráficos.

Vista de volatilidade.

A volatilidade pode ser o "grande desconhecido" no preço das opções, mas certamente não pode ser ignorado. A Vista de Volatilidade permite aos investidores observar convenientemente o estoque 3 & # 8211 ;, 6 & # 8211; e movimentos de preços mensais de 12 para obter uma sensação melhor para onde pode ser encabeçado no próximo.

Ferramentas de Plataforma.

optionsXpress Mobile.

O site móvel optionsXpress é a maneira fácil, conveniente e segura de seguir o mercado e gerenciar sua conta em qualquer lugar. Pegue o poder das opções, pressione com você e negocie Stocks, Opções, Futuros, Futuras Opções e muito mais em qualquer dispositivo móvel habilitado para web.

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Introdução à negociação de opções.

Coloca, chama, preços de exercício, prémios, derivados, spread de urso e spreads de chamadas de touro - o jargão é apenas um dos aspectos complexos da negociação de opções. Mas não deixe que nada dê medo de você.

As opções podem oferecer flexibilidade para os investidores em todos os níveis e ajudá-los a gerenciar riscos. Para ver se a negociação de opções tem um lugar no seu portfólio, aqui estão os conceitos básicos sobre quais opções são, por que os investidores usam e como começar.

Quais são as opções?

Uma opção é um contrato para comprar ou vender uma ação, geralmente 100 ações do estoque por contrato, a um preço pré-negociado e em uma determinada data.

Assim como você pode comprar um estoque, porque você acha que o preço aumentará ou um estoque curto quando você acha que seu preço vai cair, uma opção permite que você aposte em qual direção você acha que o preço de um estoque irá. Mas ao invés de comprar ou cortar o bem, quando você compra uma opção, você está comprando um contrato que permite - mas não obriga - você faz uma série de coisas, incluindo:

Compre ou venda ações de uma ação a um preço acordado (o "preço de exercício") por um período de tempo limitado. Vender o contrato para outro investidor. Deixe o contrato de opção expirar e se afastar sem mais obrigações financeiras.

A negociação de opções pode soar como se fosse apenas para compromissos-phobes, e pode ser se você estiver simplesmente procurando aproveitar os movimentos de preços de curto prazo e trocar dentro e fora dos contratos - o que não recomendamos. Mas as opções também são úteis para os investidores compradores e de longo prazo.

Por que usar as opções?

Os investidores usam opções por diferentes motivos, mas as principais vantagens são:

Comprar uma opção requer uma despesa inicial menor do que comprar o estoque. Uma opção compra um tempo de investidor para ver como as coisas se desenrolam. Uma opção protege os investidores do risco negativo ao bloquear o preço sem a obrigação de comprar.

Se houver uma empresa em que você tenha observado e acredite que o preço das ações aumentará, um & # 8220; chamar & # 8221; A opção oferece o direito de comprar ações a um preço específico em uma data posterior. Se a sua previsão se destacar, você começa a comprar o estoque por menos do que vendê-lo no mercado aberto. Se não for, suas perdas financeiras estão limitadas ao preço do contrato.

Você também pode limitar sua exposição ao risco em posições de estoque que você já possui. Digamos que você possui ações em uma empresa, mas está preocupado com a volatilidade de curto prazo, eliminando seus ganhos de investimento. Para proteger contra perdas, você pode comprar um & # 8220; colocar & # 8221; opção que lhe dá o direito de vender uma determinada quantidade de ações a um preço predeterminado. Se o preço da ação for realmente reservado, a opção limita suas perdas e os ganhos da venda ajudam a compensar algumas das feridas financeiras.

Como começar as opções de negociação.

Para negociar opções, você precisará de um corretor. Confira o nosso resumo detalhado dos melhores corretores para comerciantes de opções, para que você possa comparar custos de comissão, mínimos e muito mais. Ou fique aqui e responda algumas perguntas para obter uma recomendação personalizada sobre o melhor corretor para suas necessidades.

Mais sobre opções e negociação.

Aqui estão alguns mais dos nossos artigos sobre os prós e contras das opções de negociação:

Dayana Yochim é uma escritora da equipe em NerdWallet, um site de finanças pessoais: Email: dyochimnerdwallet. Twitter: DayanaYochim.

Esta publicação foi atualizada.

Troca de opções 101.

Como trocar opções.

A negociação de opções pode ser complexa, ainda mais do que a negociação de ações. Quando você compra um estoque, você decide quantos compartilhamentos deseja, e seu corretor preenche a ordem ao preço de mercado prevalecente ou a um preço limite. As opções de negociação não requer apenas alguns desses elementos, mas também muitos outros, incluindo um processo mais extenso para abrir uma conta.

Na verdade, antes que você possa começar, você precisa limpar alguns obstáculos. Devido à quantidade de capital exigida e à complexidade da previsão de várias partes móveis, os corretores precisam saber um pouco mais sobre um potencial investidor antes de atribuir-lhes um boletim de permissão para iniciar as opções de negociação.

Abrir uma conta de negociação de opções.

As empresas de corretagem exibem potenciais operadores de opções para avaliar sua experiência comercial, sua compreensão dos riscos nas opções e sua preparação financeira.

Antes de começar as opções de negociação, um corretor determinará qual nível de negociação atribuir a você.

Você precisará fornecer um corretor potencial:

Objetivos de investimento, como renda, crescimento, preservação do capital ou especulação Experiência de negociação, incluindo seu conhecimento de investimento, quanto tempo você está negociando ações ou opções, quantos negócios você faz por ano e o tamanho de suas negociações Informações financeiras pessoais, incluindo líquido líquido (ou investimentos facilmente vendidos por dinheiro), renda anual, valor patrimonial total e informações de emprego Os tipos de opções que deseja negociar.

Com base nas suas respostas, o corretor atribui-lhe um nível de negociação inicial (geralmente 1 a 4, embora um quinto nível esteja se tornando mais comum), essa é a sua chave para colocar certos tipos de negociação de opções.

O rastreio deve ser de ambos os modos. O corretor com o qual escolhe trocar opções é o seu parceiro de investimento mais importante. Encontrar o corretor que oferece as ferramentas, pesquisa, orientação e suporte que você precisa é especialmente importante para os investidores que são novos no comércio de opções.

Para obter mais informações sobre os corretores de melhores opções, leia nosso resumo detalhado para comparar custos, mínimos e outros recursos. Ou responda algumas perguntas e receba uma recomendação sobre quais são os melhores para você.

Considere os elementos principais em um comércio de opções.

Quando você tira uma opção, você está comprando um contrato para comprar ou vender uma ação, geralmente 100 ações do estoque por contrato, a um preço pré-negociado em uma determinada data. Para colocar o comércio, você deve fazer três escolhas estratégicas:

Decida qual direção você acha que o estoque vai se mover. Prever o quão alto ou baixo o preço das ações passará do seu preço atual. Determine o período durante o qual o estoque provavelmente se moverá.

1. Decida qual direção você acha que o estoque vai se mover.

Isso determina o tipo de contrato de opções que você assume. Se você acha que o preço de um estoque aumentará, você comprará uma opção de compra. Uma opção de compra é um contrato que lhe dá o direito, mas não a obrigação, de comprar ações a um preço predeterminado (chamado de preço de exercício) dentro de um determinado período de tempo.

Se você acha que o preço de uma ação diminuirá, você comprará uma opção de venda. Uma opção de venda oferece o direito, mas não a obrigação, de vender ações a um preço declarado antes da expiração do contrato.

2. Prever o quão alto ou baixo o preço das ações irá passar do seu preço atual.

Uma opção permanece valiosa somente se o preço da ação encerrar o período de validade da opção "no dinheiro". Isso significa acima ou abaixo do preço de exercício. (Para opções de chamada, está acima da greve, pois coloca abaixo da greve). Você quer comprar uma opção com um preço de exercício que reflete onde você prevê que o estoque será durante a vida útil da opção.

Por exemplo, se você acredita que o preço da ação de uma empresa atualmente comercializada por US $ 100 aumentará para US $ 120 por alguma data futura, você compraria uma opção de compra com um preço de exercício inferior a US $ 120 (idealmente, um preço de exercício não superior a US $ 120 menos o custo da opção, de modo que a opção permaneça rentável em $ 120). Se o estoque realmente se eleva acima do preço de exercício, sua opção está no dinheiro.

Da mesma forma, se você acredita que o preço da ação da empresa vai mergulhar para US $ 80, você compraria uma opção de venda (dando-lhe o direito de vender ações) com um preço de exercício superior a US $ 80 (idealmente um preço de exercício não inferior a US $ 80 menos o custo da opção, para que a opção permaneça rentável em US $ 80). Se o estoque cai abaixo do preço de exercício, sua opção está no dinheiro.

Você não pode escolher apenas qualquer preço de exercício. As cotações de opções, tecnicamente chamadas de cadeias de opções, contêm uma gama de preços de exercício disponíveis. Os incrementos entre os preços de exercício são padronizados em toda a indústria - por exemplo, US $ 1, US $ 2,50, US $ 5 e US $ 10 - e são baseados no preço das ações.

O preço que você paga por uma opção tem dois componentes: valor intrínseco e valor do tempo.

O preço que você paga por uma opção, chamado premium, tem dois componentes: valor intrínseco e valor de tempo. O valor intrínseco é a diferença entre o preço de exercício e o preço da ação, se o preço das ações estiver acima da greve. O valor do tempo é o que quer que seja, e os fatores de quão volátil são as ações, o tempo de vencimento e as taxas de juros, dentre outros elementos. Por exemplo, suponha que você tenha uma opção de $ 100, enquanto o estoque custa $ 110. Vamos assumir que o prémio da opção é de US $ 15. O valor intrínseco é de US $ 10 ($ 110 menos $ 100), enquanto o valor do tempo é $ 5.

Isso nos leva à escolha final que você precisa fazer antes de comprar um contrato de opções.

3. Determine o período durante o qual o estoque provavelmente se moverá.

Todo contrato de opções tem uma data de validade que indica o último dia em que você pode exercer a opção. Aqui, também, você não pode simplesmente tirar uma data do ar. Suas escolhas são limitadas às oferecidas quando você invoca uma cadeia de opções.

As datas de expiração podem variar de dias a meses para anos. As opções diárias e semanais tendem a ser mais arriscadas e reservadas para comerciantes de opções experientes. Para os investidores de longo prazo, as datas de vencimento mensais e anuais são preferíveis. Expirações mais longas dão ao estoque mais tempo para mover e tempo para sua tese de investimento para jogar fora.

Uma expiração mais longa também é útil porque a opção pode reter o valor do tempo, mesmo que as ações atuem abaixo do preço de exercício. O valor do tempo de uma opção decai à medida que a expiração se aproxima, e as opções que os compradores não querem assistir suas opções compradas diminuem em valor, potencialmente expirando sem valor se o estoque terminar abaixo do preço de exercício. Se um comércio foi contra eles, eles geralmente podem vender qualquer valor de tempo restante na opção - e isso é mais provável se o contrato da opção for mais longo.

Mais sobre os tipos de negociação de opções.

Qual é o próximo?

Encontre o melhor corretor para comerciantes de opções.

Dig em estratégias de negociação de opções.

Aprenda os termos de negociação de opções essenciais.

James F. Royal, Ph. D., e Dayana Yochim são escritores do NerdWallet, um site de finanças pessoais. Email: jroyalnerdwallet, dyochimnerdwallet. Twitter: JimRoyalPhD, DayanaYochim.

Esta publicação foi atualizada.

Troca de opções 101.

5 dicas para escolher um corretor de opções.

O comércio de opções pode ser complicado. Mas se você escolher o seu corretor de opções com cuidado, você rapidamente aprenderá a realizar pesquisas, colocar trocas e acompanhar as posições.

Aqui estão os nossos conselhos sobre como encontrar um corretor que ofereça o serviço e os recursos da conta que melhor atendam às suas necessidades de negociação de opções.

1. Procure uma educação gratuita.

Se você é novo na negociação de opções ou quer expandir suas estratégias de negociação, encontrar um corretor que tenha recursos para educar clientes é uma obrigação. Que a educação pode vir de várias formas, incluindo:

Cursos de negociação de opções on-line. Webinars ao vivo ou gravados. Orientação on-line on-line ou por telefone Reuniões presenciais com um corretor maior que possui agências em todo o país.

É uma boa idéia passar um tempo no modo estudante-motorista e aproveitar toda a educação e o conselho que você puder. Ainda melhor, se um corretor oferece uma versão simulada de sua plataforma de negociação de opções, teste o processo com uma conta de negociação de papel antes de colocar qualquer dinheiro real na linha.

2. Coloque o serviço ao cliente do seu corretor no teste.

O serviço ao cliente confiável deve ser de alta prioridade, especialmente para comerciantes de opções mais recentes. É também importante para aqueles que estão mudando de corretores ou realizando negócios complexos com os quais eles precisam precisar de ajuda.

Considere o tipo de contato que você prefere. Conversa online ao vivo? O email? Suporte telefônico? O corretor tem uma mesa de troca dedicada de plantão? Quais as horas de pessoal? O suporte técnico está disponível 24 horas por dia ou 7 dias por semana? E quanto a representantes que podem responder perguntas sobre sua conta?

Mesmo antes de solicitar uma conta, fique atento e faça algumas perguntas para ver se as respostas e o tempo de resposta são satisfatórios.

3. Certifique-se de que a plataforma de negociação é fácil de usar.

As plataformas de negociação de opções vêm em todas as formas e tamanhos. Eles podem ser baseados em web ou em software, desktop ou somente on-line, possuem plataformas separadas para negociação básica e avançada, oferecem funcionalidades móveis completas ou parciais ou alguma combinação do acima.

Visite o site de um corretor e procure uma visita guiada à sua plataforma e ferramentas. Capturas de tela e tutoriais de vídeo são agradáveis, mas experimentar a plataforma de negociação simulada de um corretor, se tiver um, lhe dará o melhor sentido de se o corretor é um bom ajuste.

Algumas coisas a considerar:

O design da plataforma é fácil de usar ou você precisa caçar e pegar para encontrar o que você precisa? Quão fácil é colocar um comércio? A plataforma pode fazer as coisas que você precisa, como criar alertas com base em critérios específicos ou permitir que você preencha um bilhete de comércio com antecedência para enviar mais tarde? Você vai precisar de acesso móvel ao conjunto completo de serviços quando estiver em movimento, ou uma versão reduzida da plataforma será suficiente? Quão confiável é o site e qual a rapidez com que as ordens são executadas? Esta é uma prioridade elevada se a sua estratégia envolver rapidamente a entrada e a saída de posições. O corretor cobra uma taxa de plataforma mensal ou anual? Em caso afirmativo, existem maneiras de retirar a taxa, como manter um saldo mínimo da conta ou realizar um certo número de negociações durante um período específico?

4. Avalie a amplitude, profundidade e custo dos dados e ferramentas.

Os dados e a pesquisa são uma força-chave do comerciante das opções. Alguns dos conceitos básicos a procurar:

Um feed de cotações atualizado com freqüência. Gráficos básicos para ajudar a escolher seus pontos de entrada e saída. A capacidade de analisar os possíveis riscos e recompensas de um comércio (máximo de reversão e desvantagem máxima). Ferramentas de triagem.

Aqueles que se aventuram em estratégias de negociação mais avançadas podem precisar de ferramentas de modelagem analítica e comercial mais profundas, como criadores personalizáveis; a capacidade de construir, testar, rastrear e testar estratégias de negociação; e dados de mercado em tempo real de vários provedores.

Verifique se as coisas extravagantes cobrem mais. Por exemplo, a maioria dos corretores fornece cotações demoradas gratuitas, atrasando 20 minutos atrás dos dados do mercado, mas cobram uma taxa por um feed em tempo real. Da mesma forma, algumas ferramentas de nível profissional podem estar disponíveis apenas para clientes que atendam a atividade de negociação mensal ou trimestral ou mínimos de saldo da conta.

5. Não pesa muito o preço das comissões.

Há uma razão pela qual os custos de comissão são mais baixos em nossa lista. O preço não é tudo, e certamente não é tão importante quanto os outros itens que cobrimos. Mas, como as comissões fornecem uma conveniente comparação lado-a-lado, muitas vezes são as primeiras coisas que as pessoas olham ao escolher um corretor de opções.

Algumas coisas para saber sobre quanto os corretores cobram para trocar opções:

Os dois componentes de uma comissão de negociação de opções são a taxa básica - essencialmente o mesmo que a comissão de negociação que os investidores pagam quando compram ações - ea taxa por contrato. As comissões geralmente variam de US $ 3 a US $ 9,99 por comércio; as taxas de contrato passam de 15 centavos para US $ 1,25 ou mais. Alguns corretores agrupam a comissão de negociação e a taxa por contrato em uma única taxa fixa. Alguns corretores também oferecem comissões com desconto com base na freqüência de negociação, volume ou saldo médio da conta. A definição de "alto volume" ou "comerciante ativo" varia de acordo com a corretora.

Se você não é novo em opções de negociação ou use a estratégia apenas com moderação, você será bem servido escolhendo um corretor que ofereça uma única taxa fixa para negociar ou uma que cobra uma comissão mais uma taxa por contrato. Se você for um comerciante mais ativo, você deve revisar sua cadência de negociação para ver se um plano de preços diferenciado pouparia seu dinheiro.

Claro, quanto menos você paga em taxas, ganha mais lucro. Mas vamos colocar as coisas em perspectiva: taxas de plataforma, taxas de dados, taxas de inatividade e tarifas de preenchimento em branco podem facilmente cancelar as economias que você pode obter de ir com um corretor que cobra alguns dólares menos por comissões.

Há outro problema potencial se você basear sua decisão exclusivamente em comissões. Os corretores de desconto podem cobrar preços baixos porque fornecem apenas plataformas de bare-bones ou aderem em taxas extras para dados e ferramentas. Por outro lado, em alguns dos corretores maiores e mais estabelecidos, você pagará comissões mais altas, mas, em troca, você obtém acesso gratuito a todas as informações que você precisa para realizar a devida diligência.

Dayana Yochim é uma escritora da equipe em NerdWallet, um site de finanças pessoais: Email: dyochimnerdwallet. Twitter: DayanaYochim.

Troca de opções 101.

Os conselhos, conteúdos e ferramentas personalizados do NerdWallet & # x27's garantem que você obtenha mais do seu dinheiro.

Disclaimer: NerdWallet entrou em acordos de remessa e publicidade com certos negociantes sob os quais recebemos uma compensação (sob a forma de taxas fixas por ação qualificada) quando você clica nos links para nossos corretores intermediários e / ou envia uma candidatura ou recebe aprovado para uma conta de corretagem. Às vezes, podemos receber incentivos (como um aumento na taxa fixa) dependendo de quantos usuários clicarem em links para o corretor e completar uma ação qualificadora.

opçõesXpress & raquo; Stocks, Opções e amp; Futuros.

Sobre nós & raquo; Perguntas frequentes.

Desde o financiamento de sua conta até futuros de negociação, nós temos suas perguntas cobertas. Encontre as respostas que você precisa aqui.

Saiba mais sobre nossa empresa e como podemos ajudá-lo com todas as suas necessidades comerciais.

O que é optionsXpress? Há quanto tempo você está no negócio? Onde você está localizado fisicamente? Como as contas são protegidas? São os fundos nas contas de depósito seguradas? Como faço para entrar em contato com opçõesXpress durante o horário comercial? O que é optionsXpress? optionsXpress é um pioneiro em ações online, opções e serviços de corretagem de futuros para o investidor auto-dirigido. Nós fomos fundados por uma equipe de gerenciamento experiente dedicada a fornecer aos investidores um ambiente comercial inovador e de ponta. Voltar ao início Há quanto tempo você está no negócio? Fomos fundados em fevereiro de 2000 e abrimos nosso site em 22 de novembro de 2000. Voltar ao topo Onde você está localizado fisicamente?

Nosso escritório principal está no seguinte endereço:

150 S. Wacker, 12º andar.

Chicago, Illinois 60606 Voltar ao topo Como as contas são protegidas?

optionsXpress é um membro da SIPC, a Securities Investor Protection Corporation, que protege contra perdas causadas pela falha financeira do corretor, mas não contra perdas resultantes da depreciação do valor de uma garantia. Suas contas de opções Xpress são protegidas pelo SIPC até $ 500,000 & mdash, incluindo até $ 250,000 para créditos em dinheiro.

Além disso, por nossa própria iniciativa e sem nenhum custo adicional para você, a optionsXpress garantiu o excesso de cobertura SIPC oferecendo a sua conta proteção de conta adicional além dos limites padrão do SIPC. A política de excesso de SIPC das opções Xpress cobre no total até US $ 100.000.000 sujeito a um limite máximo de US $ 24.500.000 por cliente, dos quais $ 900.000 podem ser em dinheiro.

Voltar ao topo Os fundos nas contas de depósito são segurados?

Sim. Seus fundos serão varridos para as contas de depósito participantes e elegíveis para o seguro de depósito pela FDIC até um total de US $ 250.000 e juros acumulados por depositante nas capacidades mais seguráveis (por exemplo, individual, joint, etc.) quando agregado com todos os outros depósitos detidos em a mesma capacidade segurável em um banco. Por exemplo, os fundos nas contas de depósito em um banco detido por um indivíduo são segurados até US $ 250.000 e os fundos nas contas de depósito em um banco detido conjuntamente por dois ou mais indivíduos estão segurados até US $ 250.000 por co-proprietário (US $ 500.000 por conta) .

Voltar ao topo Como eu entre em contato com opçõesXpress durante o horário comercial? Você pode nos ligar em 888.280.8020 ou 312.629.5455. Você também pode conversar online com o serviço de atendimento ao cliente ou equipe comercial usando nosso. De volta ao topo.

Troque de seu computador em casa ou em qualquer lugar e siga seus títulos em tempo real.

Você oferece conselhos comerciais? O que os produtos comerciais oferecem opçõesXpress? Quais tipos de serviços educacionais estão disponíveis? Posso obter citações de transmissão? Você oferece conselhos comerciais? Não. Nossas contas são para investidores auto-dirigidos. Nós empregamos corretores para ajudá-lo com questões técnicas, bem como outras questões gerais relacionadas à estratégia e negociação. Além disso, nossos representantes podem fornecer assistência educacional e trades de corretores auxiliares GRATUITOS, mas não fornecem recomendações comerciais. Voltar ao topo O que os produtos comerciais oferecem opçõesXpress? Oferecemos negociação em futuros, fundos mútuos, ações, opções de patrimônio e índice, ETFs e bonds & mdash, tudo em uma plataforma ONE. Voltar ao topo Que tipos de serviços educacionais estão disponíveis? Além de uma gama completa de tutoriais baseados no currículo GRÁTIS e webinars on-demand, também oferecemos webinars ao vivo e oficinas ocasionais no local. Voltar ao topo Posso obter citações de transmissão? Sim. Os clientes de opçõesXpress têm acesso a cotações de citações em tempo real por ações, opções e futuros. De volta ao topo.

Abrir uma conta é fácil. Descubra tudo o que precisa saber antes de começar.

Existe um valor mínimo necessário para abrir uma conta? Como faço para transferir uma conta para optionsXpress? Você abre contas para pessoas fora dos EUA? Por que eu tenho que divulgar informações pessoais para abrir uma conta de opçõesXpress? Quais são os requisitos quando eu forneço uma identificação com foto do governo? Qual é a diferença entre uma conta de caixa e uma conta de caixa / opção? Em que nível de negociação de opções um cliente será aprovado? Como as contas são protegidas? Se eu abrir uma conta online, ainda preciso enviar uma papelada? Posso enviar por fax ou enviar por e-mail a documentação da minha conta? Quais tipos de contas você oferece? Quando uma conta estará pronta para negociação? Existe um valor mínimo necessário para abrir uma conta? Há um depósito mínimo de $ 50 necessário para abrir uma conta, e a conta deve ter poder de compra suficiente para pagar uma troca antes de ser colocada. Por favor, reveja a sua estratégia comercial e financie a conta para o nível apropriado. Além disso, é necessário um mínimo de $ 2,000 para manter uma conta de margem. Voltar ao topo Como faço para transferir uma conta para optionsXpress? Um Formulário de Transferência de Conta precisará ser completado e devolvido a nós com uma cópia da declaração mais recente mostrando o título da conta, o número da conta e uma lista de ativos. É necessário um formulário de transferência de conta assinada para cada conta que nos foi transferida. Para obter informações mais detalhadas sobre as transferências, consulte as Perguntas frequentes sobre a transferência de conta. Voltar ao topo Você abre contas para pessoas fora dos EUA? Sim, após a nossa revisão e a nosso critério, aceitamos contas não solicitadas de residentes não-americanos. Embora o processo de abertura de conta seja orientado para a abertura de contas para pessoas com endereço doméstico nos Estados Unidos, revisaremos e abriremos contas estrangeiras de acordo com o país de residência e a nosso critério. Por favor, note que somos um corretor baseado nos EUA. Oferecemos apenas produtos negociados em bolsa dos EUA e aceitamos apenas moeda dos EUA em nossas contas de clientes. Voltar ao topo Por que tenho que divulgar informações pessoais para abrir uma conta de opçõesXpress?

Devido aos requisitos regulamentares e aos esforços do governo dos Estados Unidos para combater o terrorismo e a fraude, as corretoras dos EUA foram obrigadas a obter, verificar e registrar informações sobre pessoas que abrem contas e certas pessoas relacionadas a elas, incluindo os signatários da conta (no caso de contas de entidade) e pessoas autorizadas a negociar em nome de contas (LTAs).

Para obter mais informações, consulte o Aviso do Programa de Identificação do Cliente da FINRA.

Voltar ao topo Quais são os requisitos quando eu forneço uma identificação com foto do governo?

Todos os três dos seguintes requisitos devem ser atendidos ao fornecer uma identificação com foto:

Identificação governamental válida não expirada Evidência de nacionalidade ou residência E com uma fotografia ou salvaguarda semelhante Voltar ao topo Qual a diferença entre uma conta de caixa e uma conta de caixa / opção? A & ldquo; Cash Account & rdquo; não permite o comércio de opções. O & ldquo; Cash / Options & rdquo; A conta permitirá a negociação de opções, mas apenas opções integralmente pagas, como chamadas ou colocações longas, colocações seguras em dinheiro, spreads, etc. Qualquer IRA que negocie opções seria uma conta de caixa / opção. Voltar ao topo Qual o nível de negociação de opções para o qual um cliente será aprovado?

Os clientes serão autorizados a negociar opções depois de serem revistos com base em experiência e experiência financeira entre outros critérios. As contas receberão um dos seguintes níveis de negociação de opções:

Além disso, por nossa própria iniciativa e sem nenhum custo adicional para você, a optionsXpress garantiu o excesso de cobertura SIPC oferecendo a sua conta proteção de conta adicional além dos limites padrão do SIPC. optionsXpress & rsquo; O excesso de política SIPC abrange no total até US $ 100.000.000, sujeito a um limite máximo de US $ 24.500.000 por cliente, dos quais $ 900.000 podem ser em dinheiro.

Voltar ao topo Se eu abrir uma conta online, eu ainda preciso enviar uma papelada? optionsXpress não possui atualmente um aplicativo em papel. O processo da conta inicial começa on-line e solicitará que você imprima e assine o aplicativo no final. Observe que optionsXpress pode solicitar informações adicionais, como uma identificação com foto, para configurar sua conta. Em 1º de outubro de 2003, entraram em vigor novos regulamentos governamentais dos EUA, exigindo que verificássemos sua identidade. Voltar ao topo Posso enviar por fax ou enviar por e-mail a papelada da minha conta?

A maioria dos documentos da nossa conta é aceita por fax. Certos formulários podem exigir originais:

Uma conta está pronta para negociar quando o número da conta e o nível de negociação apropriado foram atribuídos, e fundos e / ou ativos se estabeleceram na conta. No plano interno, a maioria das pessoas dos EUA pode se qualificar para os pedidos de assinatura eletrônica para contas pessoais e de aposentadoria, o que significa que elas podem ser abertas no mesmo dia útil. Caso contrário, as contas geralmente são abertas dentro de um ou dois dias úteis após o recebimento da documentação do aplicativo da nova conta assinada.

É importante notar que, enquanto os fundos de um fone bancário recebido, o cheque do caixa ou o cheque bancário estão disponíveis no próximo dia útil após o depósito, os cheques pessoais e os depósitos ACH estão sujeitos a um período de três dias úteis . O corte para qualquer depósito é 12:00 PM Eastern. Consulte as Perguntas frequentes sobre os fundos de transferência para obter mais informações.

Oferecemos formas rápidas e fáceis de transferir contas existentes para opçõesXpress.

Qual é o processo de transferência da sua conta? Como faço para iniciar uma transferência de conta completa de outra empresa para uma conta de opçõesXpress? Quais são os seus números DTC / OCC? Quanto tempo demora para uma transferência de conta para começar? Quanto tempo demora para transferir uma conta para optionsXpress? O que pode ser feito para ajudar a garantir uma transferência rápida e bem sucedida? Como faço para iniciar uma transferência com registros de conta diferentes? O que é uma transferência de conta de aposentadoria individual aceitável (IRA)? Existem problemas especiais de transferência de IRA que eu deveria estar ciente? Que tipos de ativos não podem ser transferidos? A transferência de reinvestimento de dividendos? Qual o endereço para a empresa de entrega é necessário no formulário de transferência? O que a demonstração deve mostrar e por que é necessário? E se eu for transferir de uma empresa que foi submetida recentemente a uma conversão / fusão? As partes fracionárias se deslocam e / ou virão como um residual? Quem devo entrar em contato com os saldos residuais deixados na empresa de entrega? Por que a conta veio com um débito? Como faço para iniciar uma transferência DTC? Como faço para iniciar uma transferência DRS? Qual é o processo de transferência da sua conta? Nosso processo de transferência de contas pode ser encontrado aqui. Voltar ao topo Como faço para iniciar uma transferência de conta completa de outra empresa para uma conta de opçõesXpress? Para iniciar uma ACAT completa (Transferência Automatizada de Conta de Cliente), faça o login na conta de opçõesXpress, que deseja receber a transferência e clique na guia Conta, em Transferir Fundos. Na caixa Links relacionados, clique em Aplicativo de transferência de conta. Simplesmente complete o formulário, depois imprima, assine e envie-nos os documentos originais, juntamente com uma cópia da declaração mais recente da empresa de entrega (consulte os requisitos da declaração específica abaixo). Uma vez que recebemos e revisamos o formulário de transferência de conta e declaração, iniciaremos o pedido de transferência. Voltar ao topo Quais são seus números DTC / OCC? Para as contas de opçõesXpress que são limpas diretamente através das opçõesXpress, use DTC e OCC número 0338. Voltar ao início Quanto tempo demora para uma transferência de conta para começar? Por favor, aguarde 1 & ndash; 2 dias úteis a partir do momento em que recebemos o pedido de transferência para revisar os documentos. Se houver um problema ou se exigimos informações adicionais para processar a transferência, você será notificado via e-mail, caso contrário você pode esperar uma mensagem automática informando que a transferência está em andamento. Voltar ao início Quanto tempo demora para transferir uma conta para optionsXpress? As contas que são elegíveis para transferência através do sistema eletrônico ACAT normalmente se liquidam dentro de 5 a 8 dias úteis a partir do momento em que recebemos e processamos suas instruções. Para transferências não-ACAT, não há diretrizes estabelecidas, mas a entrega padrão pode levar até 30 dias. O tempo necessário para transferir uma conta pode variar dependendo de fatores como os ativos envolvidos, o tipo de conta e as instituições entre as quais a transferência ocorre. Voltar ao topo O que pode ser feito para ajudar a garantir uma transferência rápida e bem-sucedida?

É sempre uma boa idéia rever o processo de transferência de contas antes de enviar o pedido. Sinta-se à vontade para conversar com um representante do serviço ao cliente para ajudar a garantir que não haja problemas conhecidos com um pedido. Algumas das etapas mais importantes a serem consideradas são:

Para débitos de margem, confirme se a conta atende aos nossos requisitos mínimos. Confirme que possamos deter os fundos mútuos que você gostaria de transferir. Os registros de Garantia combinam ou a documentação de suporte requerida. Evite a negociação durante o processo de transferência, pois pode interromper ou atrasar o processo. Para evitar problemas potenciais, muitas empresas congelam uma conta enquanto uma transferência está em andamento. Voltar ao topo Como faço para iniciar uma transferência com registros de conta diferentes?

Ao transferir entre registros de conta diferentes, é melhor verificar se a documentação que a empresa de entrega pode exigir. Abaixo está uma listagem do que às vezes pode ser usado para transferir ativos entre registros de conta diferentes; No entanto, note que estes dependem dos requisitos da empresa que entrega. A lista abaixo não é exaustiva, por favor entre em contato conosco para obter informações mais detalhadas se você estiver transferindo tipos de conta não listados (consulte a próxima FAQ para os requisitos de registro IRA).

De uma conta individual para conta comum Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de contas assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. De uma conta Joint to Individual Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de contas assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. Além disso, o titular da conta que está renunciando à propriedade da conta deve fornecer uma Garantia de Medalhão para sua assinatura. De uma conta individual para fidedignidade Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de contas e curadores assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. De uma Confiança a Conta Individual ou Conjunta Este tipo de transferência de conta só é aceitável quando o (s) administrador (es) nomeado (s) são idênticos à conta individual ou conjunta. Esse tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de contas assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta.

Abaixo está uma lista de transferências de contas de varejo inaceitáveis:

Individual / conjunto para Corporação ou Parceria Corporation ou Parceria para conta individual / conjunta Parceria para a Corporação ou vice-versa Voltar ao topo O que é uma transferência de conta de aposentadoria individual aceitável (IRA)?

As inscrições para transferências da conta de aposentadoria devem corresponder exatamente. No entanto, pode haver algumas exceções:

IRA tradicional para Rollover ou Rollover para IRA IRA Tradicional para um Tradicional ou Rollover com prova de que o IRA Simples foi estabelecido por mais de dois anos Conversão Roth para Roth ou Roth para Conversão Roth Voltar ao topo Existem problemas especiais de transferência de IRA que Eu deveria estar ciente? Se a transferência for do plano de um empregador, como um 401 (k), você deve verificar com o administrador do plano antes de usar nosso formulário. Voltar ao topo Que tipos de ativos não podem ser transferidos? Qualquer participação em fundos mútuos deve ser confirmada com um representante de serviço ao cliente antes de enviar seu pedido, pois pode haver alguns fundos de investimento que não podemos possuir Valores Mobiliários vendidos exclusivamente pela empresa anterior (fundos proprietários), incluindo quaisquer fundos do mercado monetário. títulos ou valores mobiliários sob reorganização.

Se uma conta incluir quaisquer valores mobiliários não transferíveis, pode atrasar a transferência. Se enviar uma transferência ACAT, a empresa anterior é necessária para transferir todos os valores ou ativos aceitáveis através do sistema ACAT e verificar com você como lidar com os ativos remanescentes. Você geralmente tem duas opções:

É uma prática da indústria solicitar uma cópia da declaração mais recente da empresa de entrega para ajudar a controlar os problemas de transferência e proteger os nossos clientes de movimentos incorretos de ativos. A declaração precisa incluir todas as seguintes informações pré-impressas (os comentários escritos à mão serão rejeitados):

O nome e registro na conta O número da conta A empresa onde a conta é mantida A lista mais atual dos ativos da conta.

Esta declaração não deve ter mais de três (3) meses de idade. Se você não tiver uma declaração atual, você pode solicitar uma cópia duplicada da empresa de entrega ou fornecer qualquer documento (s) que combine todas as informações acima, pois isso pode ser potencialmente usado para atender aos requisitos.

Voltar ao topo O que acontece se a transferência de uma empresa que foi / tenha sido submetida recentemente a uma conversão / fusão? Ao transferir de uma empresa que está atualmente passando ou foi submetida recentemente a uma conversão e / ou fusão, é aceitável enviar uma declaração mais antiga da empresa anterior e uma cópia da carta da nova empresa mostrando a alteração nos números de conta. Voltar ao topo As partes fracionárias se movem e / ou elas virão como um residual? Os fundos mútuos com fração de ações serão transferidos. No entanto, as frações patrimoniais não serão transferidas, pois são produtos manufaturados de uma corretora e, como resultado, não são reconhecidos pela Depository Trust Company (DTC). Ao solicitar uma transferência de ativos que incluam ações fracionadas em ações, a empresa de entrega emitirá Cash-in-Lieu (CIL) para as frações de ações. Voltar ao topo Quem devo entrar em contato com os saldos residuais deixados na empresa de entrega? A empresa de entrega é obrigada a varrer todas as contas por pelo menos seis (6) meses após a conclusão da transferência. Infelizmente, não teremos acesso ou a autoridade para fazer demandas relativas a transferências de saldo residual. Você precisará entrar em contato com a empresa de entrega diretamente para fornecer instruções para qualquer saldo residual ou obter informações de entrega. Voltar ao topo Por que a conta veio com um débito? Não cobramos uma taxa para receber uma conta. A empresa de entrega pode cobrar uma taxa de transferência para cobrir os custos administrativos. As contas de aposentadoria também podem ser atingidas com taxas de encerramento e / ou anual. Essas taxas deveriam ter sido parte dos termos e condições da conta anterior e podem ser a causa do débito atual. Voltar ao topo Como faço para iniciar uma transferência DTC?

No caso de uma transferência da Depository Trust Company (DTC), as instruções são aceitas por fax ou e-mail, exceto no caso de uma doação de caridade onde os títulos da conta não correspondem. Nesses casos, é necessária uma Carta de Autorização assinada (LOA), incluindo todas as informações abaixo. A LOA pode ser enviada por correio ou por fax. Uma vez que a informação abaixo é recebida, o processo DTC leva aproximadamente três (3) dias úteis.

Para iniciar uma transferência DTC para opçõesXpress.

Você precisará entrar em contato com a empresa de entrega em primeiro lugar e dar-lhes instruções sobre onde enviar os ativos. Eles provavelmente solicitarão o seguinte:

Título da conta na empresa receptora (o nome na sua conta em opçõesXpress) Nome da empresa (opçõesXpress) e do número DTC (0338) opçõesXpress número da conta (seu número de conta conosco) Nome da garantia e Símbolo / CUSIP a ser entregue Número de ações.

Depois de enviar suas instruções à empresa de entrega, forneça também as seguintes informações por e-mail para opçõesXpress:

Título da conta na entrega das opções da empresa Número da conta Xpress Entregue o nome da empresa e o número DTC Nome da segurança e Símbolo / CUSIP a receber Número de ações.

Para iniciar uma transferência de conta DTC de opçõesXpress para outra empresa.

Por favor, envie por fax ou envie por email as seguintes informações:

optionsXpress nome da conta e número Título da conta na empresa receptora Número da conta do destinatário Recebendo o nome da firma e o número DTC Um nome e número do contato na empresa receptora Nome da segurança e Símbolo / CUSIP a receber Número de partes Voltar ao topo Como faço para iniciar uma Transferência DRS?

O Sistema de Registro Direto (DRS) prevê o registro eletrônico direto de valores mobiliários no nome de um investidor em livros para o agente ou emissor de transferência e permite que as ações sejam transferidas eletronicamente entre um agente de transferência e um corretor.

Para iniciar uma transferência DRS, você precisará nos fornecer as seguintes informações por fax ou e-mail:

Título da conta na empresa de recebimento (o nome na sua conta em opçõesXpress) optionsXpress número da conta (seu número de conta conosco) O número de conta da sua conta DRS, que pode ser encontrada na declaração DRS enviada pelo agente ou empresa de transferência cujas partes você possui O nome da segurança e ticker Símbolo / CUSIP para ser entregue às suas opções. Conta de impressão O número completo de inscrição e Segurança Social (SSN) ou número de identificação fiscal (TIN) da sua conta DRS. Isso é necessário somente se não for exatamente o mesmo da sua conta em optionsxpress. Por exemplo, precisamos saber se os nomes em uma conta conjunta estavam em ordem diferente. O número de partes inteiras que você deseja transferir Esta documentação deve ser assinada e datada por todos os titulares de contas E, para fins de verificação, envie uma cópia da sua última declaração para a conta que detém os compartilhamentos.

Uma vez que a informação acima é recebida, o processo DRS levará cerca de 3 & ndash; 5 dias úteis.

Somente compartilhamos etiquetado & ldquo; ações DRS, & rdquo; & ldquo; ações de registro direto, & rdquo; & ldquo; entrada de livro & rdquo; ou um rótulo similar pode ser transferido via DRS. Acções denominadas & ldquo; Reinvestimento de dividendos, & rdquo; & ldquo; DRIP, & rdquo; ou & ldquo; Restricted & rdquo; geralmente não podem ser transferidos via DRS. Você precisará entrar em contato com o agente ou a empresa para descobrir se alguma dessas ações é elegível para ser transferida para a conta DRS. & ldquo; Certificado & rdquo; as ações são ações para as quais você possui um certificado real na sua posse e este método de transferência não se aplicaria a essas.

As partes fracionárias não podem ser entregues via DRS. Se o saldo da conta remanescente for inferior a uma parcela total, você precisará entrar em contato com o agente ou empresa de transferência e pedir que a fração seja liquidada e os recebimentos em dinheiro enviados para você. Muitas vezes, isso será feito para você automaticamente.

Lembre-se de que muitos agentes de transferência cobram uma taxa de rejeição, se for fornecido informações que não correspondem corretamente e exatamente aos seus registros. Importante: se você nos forneceu informações incorretas, essas taxas podem ser transferidas para você.

Oferecemos formas rápidas e fáceis de depositar ou retirar fundos da sua conta.

We accept personal checks where the registration on the check is the same as the optionsXpress, Inc. account.

We accept cashier’s checks where the remitter’s name is pre-printed on the check by issuing bank only. The remitter’s name must be the same as the optionsXpress, Inc. account.

Please note that we do NOT accept certain forms of deposits including (but not limited to) cash, credit card or line-of-credit checks, starter checks, traveler’s checks, money orders, third-party deposits such as United States Treasury Tax Refund checks, or checks payable in foreign (non-U. S.) currency.

The name on the check to be deposited must match the registration on the optionsXpress account. We do NOT accept third party deposits (i. e. We do not accept checks payable to optionsXpress from non-account holders or checks where a recipient makes an endorsement over to optionsXpress).

Please make sure the account name and optionsXpress account number are printed on each check. For an IRA check deposit, please indicate contribution year.

If your check is for a new account, please attach your signed Account Application and any applicable supporting documents.

If you already have an account number, Printable Deposits Slips are available (login required).

Once the check is received by optionsXpress, an e-mail confirmation will be sent with deposit details.

Certified funds will be available next day. Personal checks are normally available in 3–5 business days. However, deposits may be held up to 10 business days or longer depending on various circumstances.

Check deposit mailing address:

Chicago, IL 60690-2197.

Delivery by courier service which requires signature or delivery confirmation:

150 S. Wacker, 12th Floor.

Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I do a wire transfer into an account?

General Instructions.

Please note before wiring funds, a new account application must be received, processed, and an account number assigned.

We do NOT accept third-party wires or wires from third-party money transfer services. Wires must be generated from a financial institution at which you have an account where the registration matches to your optionsXpress account.

Funds may NOT be wired into an IRA account.

Funds must be in USD ($) only. Applicable instructions, depending on currency and country of initiation, are noted below.

Funding will generally be available same day after wire receipt.

Please note the wire instructions cannot be used for ACH transactions.

Wire Instructions.

Wire Instructions for accounts that clear through optionsXpress, Inc.:

JPMorgan Chase Bank, NA ABA # 021000021 A/C 707660205 optionsXpress, Inc. F/C/T [your name here] A/C# [your 8 digit account number] Bank Address (wires only—do NOT mail funds) 1 Chase Manhattan Plaza.

New York, NY 10081 Swift Code CHASUS33 Back to top How do I establish ACH service for accounts at optionsXpress?

The ACH set-up process can be initiated by clicking the Establish ACH link on the Transfer Funds page. Once we receive the signed ACH application, we will notify you through a series of e-mails of the steps needed to verify your link. The final email will also supply you with more detailed instructions on how to use the service.

Once ACH is established, a request to deposit funds can be made on the Transfer Funds page under the Account tab.

All ACH deposit requests must be received by 3:30pm ET to be processed same business day. All other requests will be processed on the following business day.

ACH deposits will be available for trading on the third business day after processing.

Please note before transferring funds, your optionsXpress account application must be received, processed, and an account number assigned.

You must enroll for On-line Bill Pay at your bank or financial institution. Once you have signed up, you may use On-line Bill Pay to complete electronic funds transfers to optionsXpress. Please note that the bank account registration must match to your optionsXpress account.

Log into the bank account you wish to make your transfer and input optionsXpress as the Payee and address or zip code if required of 150 S. Wacker, 12th Floor, Chicago, IL 60606. In the Payee account number field, input your optionsXpress account number in the following format 1111-1111. For an IRA contribution, please add the year directly after your account number with no spaces or dashes (ie. 1111-11112009).

It takes 1-2 business days for funds to be available in your optionsXpress account when you use electronic Bill Pay. Please note your Bank may initiate your first online billpay to a new payee as a check sent through the U. S. postal system. Please allow up to 10 business days for the billpay to reflect in your account.

To mail a stock certificate for deposit into an account, follow the instructions below:

Sign your name on the back of the certificate exactly as it is spelled on the front of the certificate. All names listed on the certificate must endorse the back. View sample stock certificate. You will then need to appoint our clearing agent, optionsXpress, Inc., as the attorney to transfer on the back of the certificate, where it states “… I do hereby irrevocably constitute and appoint __________ Attorney to transfer …” Write the optionsXpress account number under your endorsement. For new accounts, please include your username. Please note: everything else on the certificate should be left blank.

For added security, we recommend that you send your certificate(s) using a method that can be tracked (e. g. FedEx, UPS, Registered or Certified Mail). Please mail your certificates to:

150 S. Wacker, 12th Floor.

Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I withdraw or transfer funds from an account?

You have several options when withdrawing or transferring funds from optionsXpress.

Produtos de corretagem: Não FDIC Assured & middot; Sem garantia bancária e middot; Pode perder valor.

Charles Schwab Review 2018.

Iconic brand with extensive account protection, robust trading platform and abundant research.

Avaliação geral.

Schwab Fast Facts.

The Charles Schwab Corp. is a financial services company founded in April 1971 that offers online brokerage, investing, and advisory and banking services. Some 10 million self-directed traders and investors use Schwab's web-based, pro-level, and mobile trading platforms to research, buy, and sell stocks, ETFs, options, mutual funds, bonds, and other securities, making it one of the largest brokerage firms in the U. S. For those wanting a little help with their investment decisions, Schwab offers advisory services, including personal planning, automated investing, and portfolio management.

Produtos & amp; Honorários.

Schwab customers have access to a wide array of investment products, including stocks, ETFs, options, bonds and other fixed-income securities, mutual funds, and preferred stocks. Missing from the lineup are forex and futures trading. Customers also have access to IRAs and various types of annuities, including variable annuities and single-premium immediate annuities. Stock/ETF commissions are a flat $4.95; options trades cost $4.95 plus $0.65 per contract. Phone and broker-supported trades cost an additional $5 and $25, respectively. ETF and mutual fund investors can trade free by choosing from Schwab's 200+ commission-free ETFs and 3,000+ no-load, no-transaction-fee mutual funds. If you're not happy with a commission or fee you've paid, you can request a refund for any reason.

*One Source ETFs and Mutual Funds are commission free for Schwab clients.

** Base annuity fee for the Schwab OneSource Choice Variable Annuity.

*** Available via optionsXpress.

Schwab has a solid reputation backed by numerous industry awards and accolades. The company is doing all the right things when it comes to protecting customer assets and information: It's a member of FINRA, FDIC, and SIPC; adheres to the SEC's Customer Protection Rule; and is a member of the National Business Coalition on E-Commerce and Privacy, a partnership of major financial services companies that works for "robust and consistent data security, security breach notice, privacy, and consumer protection regulation." The company is proactive about corporate social responsibility.

O que você precisa saber.

As a member of FINRA, FDIC, and SIPC, Schwab offers customers multiple layers of protection if the firm goes under. In compliance with the SEC's Customer Protection Rule, all customer securities, including stocks and bonds that are fully paid for or excess margin securities, are segregated from Schwab's securities - which means that if Schwab became insolvent, your assets would be protected against creditors' claims. Additionally, the SchwabSafe security guarantee provides that "Schwab will cover 100% of any losses in any of your Schwab accounts due to unauthorized activity." The firm has a long history of corporate social responsibility, including financial education programs, employee volunteerism, and community involvement.

Características especiais.

Schwab is a full-service broker that offers tools for self-directed investors and traders, plus services for those who want help making investing decisions. Schwab Intelligent Portfolios is a robo-advisor service that builds, monitors, and automatically rebalances a diversified portfolio of ETFs - starting with as little as $5,000. It's available to all customers and has no advisory fees, account service fees, or commissions. Customers also have access to dedicated financial advice and portfolio management services. The company has a solid record of providing fast execution at competitive prices. Schwab offers basic functionality, but you'll have to use StreetSmart Edge to access certain features such as fully customizable charting and advanced trading tools (including conditional orders).

O que você precisa saber.

Schwab offers versatile tools and services to fit the needs of self-directed investors as well as those looking for varying degrees of help with their investment decisions. The trading platform at Schwab is ideal for casual investors and novice traders. Those looking for advanced charting and trading capabilities can use Schwab's StreetSmart Edge free, with no account or trade minimums. The firm offers a range of investment advice options, including automated investing (Schwab Intelligent Portfolio), dedicated financial advice (Schwab Private Client and Schwab Advisor Network), and a blend of personal planning and automated investing (Schwab Intelligent Advisory).

Experiência na área de trabalho.

Schwab customers have access to three platforms that automatically sync with one another to provide a seamless trading experience: web trading on Schwab; StreetSmart Edge (Schwab's flagship advanced trading platform); and Schwab Mobile, an app available for iOS and Android devices. This review focuses on the web trading platform, which is appropriate for casual investors and newer active traders who want basic functionality and a platform that is intuitive and easy to use. Users can create watchlists and alerts, and customize charts with basic indicators, studies, and drawing tools. Traders and investors interested in a more robust platform experience can use Schwab's StreetSmart Edge desktop-based platform, with no account or trade minimums.

- An intuitive interface that's ideal for casual investors and newer active traders.

- A range of research tools consolidated into one convenient place: Click the Summary tab for any symbol to view charts, news, ratings, earnings, statements, ratios, and more on one screen.

- Customizable watchlists and alerts to keep you up-to-date on changing market conditions.

- The ability to manage accounts, view balances, transfer funds, and make payments directly from the web trading platform.

- Charts must be refreshed to view current prices, which is inconvenient but not typically a problem for casual investors.

- Customization options are limited (for example, you can select an open-high/low-close or a candlestick chart, but you can't customize the colors or layout)

- Advanced order types aren't supported, though customers can access both more sophisticated charting and advanced orders by using StreetSmart Edge, which is free.

Experiência móvel.

Schwab Mobile is available for Android and iOS devices, including the Apple Watch. It syncs seamlessly with Schwab's other platforms, so any activity you perform on the app - whether it's placing trades or creating a new watchlist - automatically shows up in the desktop platform. The app is well designed, intuitive, and easy to use, and it offers nearly the same functionality you'll find when you log into your account on Schwab. In addition to accessing your brokerage account, you can use the app to manage your Schwab Bank, 401(k), and other accounts.

- The app is easy to navigate. Tabs on every screen offer quick access to your account summary, watchlists, research, and the trade order interface.

- Commercial-free live streaming news from CNBC TV is available 24 hours a day, every business day.

- Options traders will enjoy Idea Hub, a tool that lets you explore options trading ideas.

- The Trade Calculator shows the potential profit or loss for your options strategy.

- With Mobile Deposit, you can use your smartphone to quickly deposit checks anytime.

- Like Schwab's web trading platform, the mobile app offers limited customization options and does not support advanced order types. To access these features, you'll need to use the free StreetSmart Edge platform.

Suporte ao cliente.

Schwab has earned industry recognition for its customer service (it was rated No. 1 in customer service in Investor's Business Daily's Best Online Brokers survey for 2017). Live phone help is available around the clock, and you can get assistance via live chat, secure messaging, snail mail, fax, social media (Facebook Messenger), and in person at 330+ branch locations. Schwab also offers accessibility services, including telecommunications relay, statement alternatives (braille, audio, and large print), sign language interpreters, reader services, and website accessibility.

O que você precisa saber.

Schwab has a well-deserved reputation for excellent customer service. Log into your account on Schwab and click the Contact Us button at the top of any page to view support options, which include around-the-clock live phone support, live chat, secure messaging, and addresses for snail mail (select your state for the fastest service). Note that you won't find an email address (customers can use secure messaging), and there's no SMS support either, so emailers and texters will have to connect with customer support using one of the other options.

Pesquisa & amp; Intuições.

Schwab scores high in research tools and insights, making it easy for customers to analyze potential investments. You'll have access to analyst ratings, market commentary, research reports, and buy/hold ratings. There are also screeners for stocks, ETFs, options, mutual funds, and fixed-income securities. Research and insights come from Schwab and third-party providers, including Credit Suisse, Ned Davis Research, Argus, and Morningstar. News feeds are updated throughout the trading session and are searchable by keyword, symbol or company, date, source, sector, and topic. The web-based platform provides in-depth fundamental analysis with charts, news, ratings, earnings, ratios, and more on a single screen, plus a variety of basic technical analysis tools. StreetSmart Edge offers more robust charting and technical tools.

Charles Schwab has excellent research tools. Schwab was rated a Best Online Broker for research tools by Investor's Business Daily in 2017 and has earned industry recognition as a leading research provider. Charles Schwab provides third-party analysis. Investors can count on quality commentary and analysis from Schwab's in-house research team and trusted third-party providers, including Credit Suisse, Morningstar, and Ned Davis Research. You'll find rich fundamental analysis with one click: Select the Summary tab for any symbol to view charts, news, ratings, earnings, ratios, and more on one screen. Stay up-to-date with news from the Associated Press, Reuters, Briefing, Market News International, and others (mobile app users get a live stream of CNBC TV).

Unlike many of its competitors, Schwab doesn't yet offer social sentiment or discussions.

Schwab has a great deal of educational content on its website to help investors learn about stocks, ETFs, options, bonds, and other fixed-income products. Its Learning Center provides FAQs, articles, and videos on beginner topics such as "Order Types: Getting to Know the Basics" and "Bond Ladders: A Useful Tool for Retirement Income." The Insights & Ideas section of the Schwab website (accessible before you log into your account) has a larger selection of educational content - including articles, videos, slide shows, podcasts, and infographics - covering market commentary, "Washington Watch" (write-ups about policies and regulations that may affect investors), personal finance and planning, and retirement. Schwab also offers in-person workshops on topics such as "7 Fundamentals You Need for Investing Success" and "Why Everyone Needs an Estate Plan." (You can sign up on the website.)

O que você precisa saber.

While Schwab offers a wide selection of educational content - including articles, videos, and podcasts - you might have trouble finding what you're looking for because it is not organized in one place. Some content is filed in the Learning Center, while other materials are in the Insights & Ideas section of Schwab. On the plus side, Schwab offers in-person educational events at its branches - more than 330 in 46 states.

Schwab offers a variety of banking services, including checking accounts, savings accounts, college banking, credit cards, debit cards, and mortgage loans and home equity lines of credit (provided by Quicken Loans).

O que você precisa saber.

Schwab makes banking easy. You can manage your accounts and access a variety of banking services in person (by visiting one of Schwab's branch locations), on Schwab, or by using Schwab Mobile for iOS and Android. Online bill pay is available free, and you can link your other bank accounts to your Schwab brokerage account to easily transfer funds. Select paperless statements and tax forms for convenience, security, and 24/7 access. Investor Advantage Pricing offers interest rate discounts up to 0.250% on eligible home loans offered by Schwab Bank's home loan provider, Quicken Loans.

Bottom Line.

Some 10 million self-directed investors and traders use Schwab's quality research, diverse trading tools, and intuitive trading platforms. Schwab customers have access to a variety of investment products, including stocks, ETFs, options, bonds and other fixed-income securities, mutual funds, and preferred stocks. Schwab recently lowered its stock/ETF commissions to a flat $4.95 (from $8.95), making it one of the least expensive online brokers in the U. S. Options trades cost $4.95 plus $0.65 per contract. ETF and mutual fund investors can trade free by choosing from Schwab's 200+ commission-free ETFs (from 16 leading providers) and 3,000+ no-load, no-transaction-fee mutual funds. While Schwab provides plenty of tools for self-directed investors, it also offers a range of investment advice options, including automated investing (Schwab Intelligent Portfolio), dedicated financial advice (Schwab Private Client and Schwab Advisor Network), and a blend of personal planning and automated investing (Schwab Intelligent Advisory). In addition, clients have access to banking services (including checking and savings accounts, mortgages, and home equity loans), as well as retirement products such as IRAs and annuities.

Jean Folger is co-founder of PowerZone Trading, a company that has developed high-performance software and tools for active traders and investors since 2004. She is a regular contributor to Investopedia, and writes about active trading, investing, real estate, retirement, travel and other personal finance topics.

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